„Lohnt sich eine Steuererklärung überhaupt?“, jährlich taucht diese Frage unter den Steuerzahler:innen wieder auf. Die Antwort lautet in vielen Fällen ganz klar: ja. Denn laut Statistischem Bundesamt liegt die durchschnittliche Steuererstattung sogar bei über 1.000 Euro. In diesem Beitrag erfahren Sie, wann sich eine Steuererklärung lohnt, wer zur Abgabe verpflichtet ist und welche Kosten Sie steuerlich geltend machen können.
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Inhaltsverzeichnis
- Deswegen lohnt sich eine Steuererklärung
- Wann muss ich eine Steuererklärung abgeben?
- Welche Kosten kann ich absetzen?
Tipp: Checkliste Steuererklärung als kostenloser Download - Steuererklärung selbst machen oder Hilfe nutzen?
- FAQs zu lohnt sich eine Steuererklärung?
Deswegen lohnt sich eine Steuererklärung
Generell gilt: nicht jede:r muss eine Steuererklärung abgeben. Wer etwa ledig und Arbeitnehmer:in ist, versteuert seine Einkünfte ganz automatisch durch den Lohnsteuerabzug und kann sich die Formulare für das Finanzamt theoretisch sparen.
Allerdings werden unterjährig steuerrelevante Faktoren wie Fahrtkosten, Homeoffice-Pauschale, Kinderbetreuung oder Krankheitskosten noch gar nicht berücksichtigt. Das können Sie im kommenden Jahr mit Ihrer Steuererklärung korrigieren und damit Ihre Steuerlast mindern.
Tipp: Gerade für diese Personengruppe lohnt sich eine Steuererklärung aber besonders häufig, denn oftmals warten gerade hier Steuererstattungen.
Über 1.000 Euro durchschnittliche Steuererstattung
Eine freiwillige Steuererklärung ist in sehr vielen Fällen sinnvoll, denn oftmals erhalten Sie gerade dann Geld zurück vom Finanzamt. Durch den automatischen Steuerabzug zahlen Sie als Arbeitnehmer:in oftmals unterjährig zu viele Steuern. Diese erhalten Sie allerdings nur dann zurück, wenn Sie eine Steuererklärung abgeben.
Jährlich schenken viele Menschen Geld an den Staat, da sie ihre Steuererklärung nicht abgeben. Auf diesem Weg verdient der Staat jährlich viele Millionen Euro.
Schon gewusst? Die durchschnittliche Steuererstattung bei Arbeitnehmer:innen liegt bei etwa 1.172 Euro.*
* Dieser Durchschnittswert wurde vom statistischen Bundesamt ermittelt für alle Steuerpflichtigen mit ausschließlich nichtselbständigen Einkünften im Falle einer Steuererstattung (Quelle: Statistisches Bundesamt VZ 2021, Stand 06/2025).
Für wen lohnt sich eine freiwillige Steuererklärung besonders?
Die durchschnittliche Steuererstattung in Höhe von über 1.000 Euro legt nahe, dass sich die Steuererklärung in vielen Fällen wirklich lohnt. Entscheidend für das Steuerergebnis ist jedoch immer die jeweilige Lebenssituation, wobei sowohl berufliche als auch private Sachverhalte steuerlich relevant sind.
Grundsätzlich ist eine freiwillige Steuererklärung insbesondere für folgende Personengruppen sinnvoll:
- Pendler:innen mit langem Arbeitsweg
- Arbeitnehmer:innen mit vielen Homeoffice-Tage, ggf. mit häuslichem Arbeitszimmer
- Rentner:innen mit Einkünften über dem Grundfreibetrag
- Familien mit Kosten für Kinderbetreuung
- Eigentümer oder Mieter:in mit Handwerkerleistungen/häuslichen Dienstleistungen
- Personen mit hohen Krankheits- oder Pflegekosten
- Azubis / Studierende mit Werbungskosten
Sie haben nichts zu verlieren: Sollte sich bei Ihrer freiwilligen Steuererklärung doch eine Steuernachzahlung ergeben, können Sie innerhalb eines Monats nach Erhalt des Steuerbescheids ihre Steuererklärung komplett zurückziehen.
Wann muss ich eine Steuererklärung abgeben?
Wenn das Finanzamt Sie auffordert eine Einkommensteuererklärung abzugeben, müssen Sie der Aufforderung unbedingt nachkommen. Doch auch ohne schriftliche Aufforderung sind Sie unter Umständen nicht von der Abgabe befreit.
In diesen Fällen besteht Abgabepflicht:
- bei zusätzlichen Einkünften aus Vermietung und Verpachtung, Renten oder aus Nebenjobs
- bei steuerfreien Lohnersatzleistungen (Elterngeld, Kurzarbeitergeld, Krankengeld, Arbeitslosengeld, usw.) über 410 Euro pro Jahr
- bei Ehepaaren mit der Steuerklasse III/V, wenn der oder die Ehegatte:in mit Steuerklasse V/VI Arbeitslohn bezieht oder bei Steuerklasse IV/IV mit Faktor
Fristen und Verspätungszuschläge
Wenn Sie zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet sind, gilt für Sie grundsätzlich der 31.07. des Folgejahres als Frist:
- Steuererklärung 2025: 31.07.2026
- Steuererklärung 2026: 31.07.2027
Tipp: Für Lohnsteuerhilfevereine und Steuerberater:innen gilt eine automatische Fristverlängerung. Das bedeutet, Sie haben mit steuerlicher Vertretung 7 Monate länger Zeit für Ihre Steuererklärung:
- Steuererklärung 2025: 01.03.2027
- Steuererklärung 2026: 29.02.2028
Mehr zur Abgabefrist erfahren Sie in unserem Blogbeitrag „Frist Steuererklärung 2025: Wer muss bis zum 31.07. abgeben?“.
Diese Fristen sollten Sie auch unbedingt einhalten, ansonsten drohen nämlich Verspätungszuschläge und weitere Strafen der Finanzämter. Wie sich das noch vermeiden lässt, erfahren Sie in diesem Blogbeitrag: „Abgaberist für die Steuererklärung verpasst? 3 Tipps, um Strafen zu umgehen“
Welche Kosten kann ich absetzen?
In den Formularen des Finanzamts können Sie Steuerermäßigungen aller Art geltend machen. Nachfolgend hierzu einige Beispiele.
Was sich steuersparend auswirken kann:
- Werbungskosten z. B. Fahrtkosten, Arbeitszimmer, Homeoffice-Pauschale oder Arbeitsmittel (z. B. Laptop, Büroausstattung)
- Sonderausgaben z. B. Spenden, Riesterrente, Versicherungsbeiträge oder Unterhaltsleistungen
- außergewöhnliche Belastungen z. B. Krankheitskosten
- haushaltsnahe Dienstleistungen oder Handwerkerleistungen
Tipp: Mit unserer praktischen Steuer-Checkliste haben Sie schnell einen Überblick, welche Belege für die Steuererklärung wichtig sind.
► Hier geht’s zum kostenlosen Download.
Wer die Erklärung nicht ausfüllt, erhält in der Regel nur die pauschalen Sätze bzw. Freibeträge. Das bedeutet: individuelle Ausgaben lassen sich nur durch eine Steuererklärung vollständig geltend machen und das kann große steuerliche Vorteile bringen – die Mühe lohnt sich in den meisten Fällen!
Steuererklärung selber machen oder Hilfe nutzen?
Natürlich können Sie die Steuererklärung selbst machen z. B. direkt über www.elster.de. Doch Sie können sich auch Zeit und Nerven sparen und das Thema Steuern gleich in professionelle Hände geben.
Kostengünstig, aber dabei kompetent im Service – so sollte es sein, oder? Dies finden Sie auf jeden Fall bei unserem Lohnsteuerhilfeverein. Unsere Beratungsstellen sind deutschlandweit verteilt. So finden Sie garantiert auch in Ihrer Nähe eine:n Steuerexperten:in Ihres Vertrauens.
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Unsere Berater:innen bilden sich stetig weiter, um Ihnen die bestmögliche Beratung zu gewährleisten. Dank unserer Steuerseminare bleiben unsere Beratungsstellenleiter:innen auf dem neusten Stand und sind über aktuelle Steueränderungen informiert.
FAQs zu lohnt sich eine Steuererklärung?
Wann lohnt sich eine (freiwillige) Steuererklärung?
Oftmals erhalten Sie gerade mit einer freiwilligen Steuererklärung Geld zurück vom Finanzamt. Entscheidend für das Steuerergebnis ist jedoch immer die jeweilige Lebenssituation, wobei sowohl berufliche als auch private Sachverhalte steuerlich relevant sind.
Grundsätzlich ist eine freiwillige Steuererklärung insbesondere für folgende Personengruppen sinnvoll:
- Pendler:innen mit langem Arbeitsweg
- Arbeitnehmer:innen mit vielen Homeoffice-Tage, ggf. mit häuslichem Arbeitszimmer
- Rentner:innen mit Einkünften über dem Grundfreibetrag
- Familien mit Kosten für Kinderbetreuung
- Eigentümer oder Mieter:in mit Handwerkerleistungen/häuslichen Dienstleistungen
- Personen mit hohen Krankheits- oder Pflegekosten
- Azubis / Studierende mit Werbungskosten
Wie viel Geld bekommt man bei der Steuererklärung durchschnittlich zurück?
Die durchschnittliche Steuererstattung liegt aktuell bei etwa 1.172 Euro.
Dieser Durchschnittswert wurde vom statistischen Bundesamt ermittelt für alle Steuerpflichtigen mit ausschließlich nichtselbständigen Einkünften im Falle einer Steuererstattung (Quelle: Statistisches Bundesamt VZ 2021, Stand 06/2025).
Welche Kosten kann ich bei der Steuererklärung absetzen?
Grundsätzlich können Sie viele unterschiedliche Kosten in Ihrer Steuererklärung geltend machen. Der Großteil davon ist beruflich veranlasst, es werden allerdings auch einige private Kosten berücksichtigt.
- Werbungskosten z. B. Fahrtkosten, Arbeitszimmer, Homeoffice-Pauschale oder Arbeitsmittel (z. B. Laptop, Büroausstattung)
- Sonderausgaben z. B. Spenden, Riesterrente, Versicherungsbeiträge oder Unterhaltsleistungen
- außergewöhnliche Belastungen z. B. Krankheitskosten
- haushaltsnahe Dienstleistungen oder Handwerkerkosten
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Quellenangaben:
