Im Gegensatz zur viel diskutierten Höhe des Arbeitslosengeldes wird der Zusammenhang zwischen Steuern und Arbeitslosengeld nur selten thematisiert. Diesen Zusammenhang sollten Sie jedoch kennen und beachten, auch wenn Sie momentan nicht arbeitslos sind. Lesen Sie jetzt alle wichtigen Infos zum Thema.
Inhaltsverzeichnis
Die Unterschiede zwischen Arbeitslosengeld I und II sind vielen gar nicht so sehr bewusst, dabei sind diese erheblich. In der nachfolgenden Tabelle werden die größten Unterschiede aufgelistet.
Hinweis: Das Arbeitslosengeld II wird umgangssprachlich als Hartz IV bezeichnet.
Sie müssen einige Voraussetzungen erfüllen, um Anspruch auf Arbeitslosengeld I zu erhalten:
Wenn Sie Arbeitslosengeld II beantragen, sind folgende Voraussetzungen entscheidend:
Beim Hartz IV wird von Ihnen verlangt, dass Sie zunächst Ihr eigenes Vermögen oder Einkommen einsetzen. Erst wenn Sie Ihren Lebensunterhalt nicht mehr daraus sichern können, erhalten Sie Unterstützung vom Staat.
Hinweis: Hier können Sie sich online registrieren und sich anschließend arbeitslos melden und Arbeitslosengeld I oder II beantragen: Bundesagentur für Arbeit.
Wie bereits in der Tabelle zu erkennen ist, sind Arbeitslosengeld I und II unterschiedlich hoch, weil unterschiedliche Ausgangswerte für die Berechnung genutzt werden.
Dem Arbeitslosengeld I wird das letzte Nettogehalt zugrunde gelegt. In der Regel erhalten Sie 60 % Ihres vorherigen Gehaltes von Ihrer Arbeitslosenversicherung ausgezahlt. Der Prozentsatz erhöht sich auf 67 %, falls Sie mindestens ein Kind haben.
Tipp: Da Ihr Nettogehalt die Grundlage der Berechnung darstellt, hat Ihre Steuerklasse Auswirkungen auf die Höhe des Arbeitslosengeldes und anderer Lohnersatzleistungen. Beachten Sie das bei Ihrer Steuerklassenwahl.
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Die Höhe des Arbeitslosengeld II wird gänzlich anders ermittelt. Hier ist Ihr persönlicher Bedarf bzw. der Bedarf Ihrer Bedarfsgemeinschaft ausschlaggebend. Es wird in folgende Bedarfe unterteilt:
Über die Bundesagentur für Arbeit erhalten Sie weitere Infos zu den verschiedenen Bedarfen.
Arbeitslosengeld I gehört zu den Lohnersatzleistungen und ist damit steuerfrei. Allerdings werden Sie zur Abgabe der Steuererklärung verpflichtet, wenn die Summe aus Ihrem Arbeitslosengeld I und Ihren restlichen Lohnersatzleistungen mehr als 410 Euro pro Jahr beträgt.
Grund dafür ist der Progressionsvorbehalt, dem das Arbeitslosengeld unterliegt. Das bedeutet, dass Ihre steuerfreien Einnahmen zur Festsetzung Ihres Steuersatzes hinzugezogen werden. Demzufolge wird zwar Ihr zu versteuerndes Einkommen nicht durch das Arbeitslosengeld erhöht, der anzuwendende Steuersatz allerdings schon.
Das Arbeitslosengeld ist im Mantelbogen unter dem Abschnitt Einkommensersatzleistungen in der Zeile 43 (Steuererklärung 2021) einzutragen. Insofern Sie mehrere Leistungen bezogen haben, müssen Sie die Summe dieser Zahlungen angeben.
Hinweis: Das Arbeitslosengeld II unterliegt nicht dem Progressionsvorbehalt, demnach müssen Sie dazu auch keine Angaben in der Steuererklärung machen.
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